Будет интересно

Если просят открыть ип для обнала

Так для чего же происходит их обналичивание? Законных вариантов несколько:

  • Для выдачи заработной платы сотрудникам.
  • Для осуществления социальных выплат (больничный лист, пособия и т.п.).
  • Оплата поставщикам (при оговорённых условиях).
  • Подотчёт сотрудникам на текущие нужды (командировки и т.д.).
  • Для займа (в исключительных случаях).

Кроме того, обналичивание может осуществляться для не предусмотренных законом целей:

  • Для вывода из оборота компании с минимальным налогообложением.
  • С целью хищения.
  • Для финансирования незаконных, теневых операций.
  • Для выдачи заработной платы «в конверте».
  • От недоверия к банковской системе.

Где обналичивают деньги

Существует множество проверенных схем по переводу денег со счёта в хрустящие купюры.


Прежде всего, наказание предусмотрено для участвующих в мошенничестве должностных лиц. Банкам, способствующим незаконному отмыванию денег, грозит официальный отзыв лицензии.

Обналичка денег через ИП – ответственность по статьям УК РФ:

  • Стат. 171 – осуществление незаконного предпринимательства ведет к максимальному наказанию в виде ареста до полугода или штрафу до 300000 руб.
  • Стат. 174 – мошенническое отмывание средств в зависимости от размера ведет к максимальному привлечению к принудительным работам до 5 лет или наложению штрафа до 1000000 руб. Точные меры ответственности зависят от факта сговора лиц и совокупной суммы нелегального отмывания денег.
  • Стат.


    198 – умышленное уклонения гражданина от оплаты налоговых обязательств и сборов ведет к максимальным штрафам до 500000 руб. или аресту до 3 лет.
  • Стат.

Если просят открыть ип для обнала

На практике данный закон предусматривает доступ уполномоченного органа ко всем электронным базам, беспрепятственное получение сведений о банковских счетах, денежных переводах и персональных данных всех граждан на территории РФ (ст. 9 ФЗ — 115).

Закон России N 115-ФЗ

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/

В длинном перечне всех денежных операций, подлежащих обязательной проверке, указаны операции по обналичиванию (ст.6 ФЗ- 115) и установлена сумма в 600 000 рублей. При превышении этой суммы за одну операцию, законность и цели операции будут проверены в обязательном порядке. Этот же закон обязал банки и другие финансовые структуры бороться с незаконным обналичиванием средств (ст.
7, ФЗ-115). При этом ответственность банков — бенефициантов усилена.

Вниманиеattention
Предварительно, им потребуется заплатить все положенные налоги, в первую очередь, налог на прибыль или НДФЛ с дивидендов.

Следовательно, чтобы преумножить свое состояние, выдавать сотрудникам «черную» зарплату, финансировать «серые» сделки и проводить прочие запрещенные действия, руководители фирм прибегают к мошенническим схемам. Большая часть из них была придумана еще в 90-ые годы, многие к сегодняшнему дню уже не используются, а некоторые существуют до сих пор. Среди них – вывод денег через индивидуального предпринимателя.


В связке с операцией выступает подделка документов, заключение никчемных договоров и скрытое (в отдельных случаях явное) аффилирование ответственных лиц.

Что такое законная обналичка

Термин обналичка означает перевод денежных средств из беналичных в наличные.

Чтобы не возникало проблем с проверяющими органами, нужно заранее подстраховаться и подготовить комплект документов, расчетов, чертежей и сертификатов.

Обналичивание денежных средств через ИП: проблемы и решения

Ужесточение государственных ограничений по снятию средств со счета стали предпосылками для появления занимающихся обналичиванием контор, которые предлагают клиентам большой спектр услуг: от ведения счетов до легализации доходов за рубежом. Расценки во многом зависят от суммы и пожеланий. За наличные крупные оптовики могут запросить порядка 0,9 % от суммы. Операция по зачислению денег на счет будет стоить дороже.
Чем меньше сумма, тем больше комиссия. Поставщиками средств обычно являются трастовые и транспортные компании с большим объемом наличных.

Чаще всего юридическое лицо переводит средства на фирму-однодневку.

И таких дел можно рассмотреть огромное множество по разным статьям.

Как раскрывают незаконное обналичивание денег?

Чтобы совершить такое преступление, организовывается группа. Во главе этой группы стоит лицо, которое имеет необходимую денежную массу и связи среди работников банка.

Все схемы планируются очень строго, соблюдается строжайшая защита и конспирация. Между тем любая группа стремится привлечь больше клиентов, что в принципе не дает возможности действовать скрытно. При этом по походу своей работы, эти компании обязаны отчитываться по фирмам-однодневкам.

И как правило, применяются липовые печати, составляются фиктивные отчеты и документы.
Кроме того, очень интенсивно используется мобильный телефон и интернет.

Услуги могут быть любыми – консалтинг, клининг и так далее – которые налоговые инспекторы не могут оспорить.

После этого, однодневка обналичивает денежную массу «на хозяйственные нужды» и отдает ее клиенту, оставляя себе определенный процент маржи.

В 90-е годы прошлого века открыть банк было проще, сейчас сложнее, но схема обналичивания денег осталась почти такой же. Единственное – это ужесточились условия и усложнились схемы. Это дало повод некоторым заняться легальным бизнесом.

В настоящее время эту классическую схему могут использовать не все.


Ведь для компании важно не только получить свой нал на руки, но и не иметь головной боли с налоговыми органами.

Добавлю к ответам коллег, долги могут быть не только перед государством, но и перед другими физическими лицами в том числе. Например, будут оказывать услуги населению, найдутся недовольные, подадут в суд. Далее сценарий возможен следующий: суд: задолженность, неустойка, штрафы, судебные расходы; приставы: взыскания, звонки, штрафы, и так далее.

Возможно будет взят кредит на Ваше ИП, что еще хуже.
Сбыт наркотических и/или психотропных веществ и препаратов, перевозка запрещенных товаров, да и еще мало ли что.

Евгений, мой Вам правовой совет — не соглашайтесь на эту сомнительную авантюру. Тем более о некоторых последствиях Вы можете узнать спустя много лет.

Если же удастся доказать махинации, ответственность грозит всем участникам, включая банки.

  • Использование для переводов личных вкладов физлиц – предприниматель переводит средства в пользу гражданина, который предварительно открывает вклад в банке.
  • Списание денег через сотрудников ИП – проводится путем перевода на карточки физлиц для возмещения фиктивно оформленных подотчетных расходов. В принципе, это вполне законная процедура, но, если вывод средств достигает миллионных размеров, это, конечно, привлечет внимание налоговиков.
  • Использование материнского капитала – в процессе этой схемы осуществляются ложные сделки с недвижимостью, в оплату которых берутся деньги по материнскому капиталу.

В первую очередь, когда компания принимает решение обналичивания денег через ИП, проводится поиск подходящей кандидатуры.

Поговорим об этом далее.

Обналичивание в соответствии с законом

Законодательство разрешает ИП выделять средства из оборота и тратить их на усмотрение предпринимателя. Причем изъяты могут быть наличные деньги и безналичные средства.

Также они могут быть переданы другим людям. При этом не разделяется, личные это средства или предпринимательские.

Но чтобы процесс обналичивания прошел в соответствии с требованиями законодательства, учитывайте ряд нюансов.

Условия легального обналичивания:

  • Операция должна проводиться с деловой целью;
  • Обналичка должна быть экономически обоснована.

Также при обналичивании анализируйте, осуществляет ли ИП хоз.
деятельность или нет.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *